Тюменский "Мега банк", лишившийся лицензии в конце декабря 2009 года, был уличен Агентством по страхованию вкладов (АСВ) в использовании мошеннической схемы для незаконного получения государственной страховки - так называемом "дробления" вкладов. В официальном пресс-релизе АСВ говорится, что в указанном банке были выявлены "операции по искусственному открытию 'вкладов' на подставных физических лиц" для неправомерного получения страхового возмещения на сумму около 160 миллионов рублей. При этом сумма настоящих вкладов граждан, подпадающих под госгарантии, оказалась меньше - 132 миллиона рублей. Дробление вкладов означает, что клиенты того или иного банка разделяют большие вклады (более 700 тысяч рублей) на несколько меньших по сумме, чтобы получить стопроцентное возмещение. В другом случае средства со счетов юридических лиц, не страхуемые государством, переводятся во вклады физлиц. По словам заместителя генерального директора АСВ Андрея Мельникова, агентство не сталкивалось с массовым дроблением вкладов с весны прошлого года, пишет газета "Коммерсант" . Кроме того, сотрудники АСВ установили, что часть менеджеров "Мега банка" ранее работали в Тюменьэнергобанке, у которого лицензия была отозвана в декабре 2008 года. При этом именно "дробильщикам" вкладов из Тюменьэнергобанка АСВ в феврале 2009 года впервые проиграла в суде. Общая величина исков оценивалась в 300 миллионов рублей. В октябре 2008 года правительство России увеличило максимальный размер возмещения по вкладам с 400 до 700 тысяч рублей, чтобы предотвратить массовый отток капитала из банков в условиях кризиса ликвидности и девальвации рубля. Однако позднее клиенты банков стали злоупотреблять правом на получение страхового возмещения. Так, к августу 2009 года использование схем дробления вкладов АСВ наблюдало в 29 банках с отозванной лицензией. При этом общая сумма подозрительных вкладов была оценена в 1,7 миллиарда рублей.
Запрет Роспотребнадзора на ввоз в Россию мяса птицы, обработанного хлором, может обернуться головной болью для рядовых потребителей. Только за два рабочих дня января «ножки Буша» подорожали на...
Эксперты аудиторской фирмы PricewaterhouseCoopers считают, что Россия к 2030 году станет самой крупной европейской экономикой. Более того, уже в 2019 году, по их мнению, семь развивающихся стран по...
Более 5 тысяч британских банкиров, зарабатывающих более миллиона фунтов в год, попадут под действие нового ограничения, которое намерен ввести финансовый регулятор страны FSA. Банкиры,...
Украина должна участвовать не только в строительстве газопровода "Северный поток", но и в возведении "Южного потока". С таким заявлением 20 января выступил лидер Партии регионов и кандидат в...
«Нефтяной спор» не влияет на поставки газа в Белоруссию. Об этом во вторник заявил глава Газпрома Алексей Миллер, заверив журналистов, что проблем с поставками голубого топлива на Украину тоже не...
Президент США Барак Обама намерен объявить о взимании специального сбора с 50 крупнейших финансовых компаний страны. Платежи потребует от всех финансовых фирм и банков, чьи активы превышают 50...