Правительство активизирует борьбу с "пирамидальными" схемами на финансовом рынке страны.

Нацкомфинуслуг уже предупредил граждан быть предельно внимательными перед тем, как вкладывать средства на счета юридических лиц, которые предлагают финансовые услуги. Вначале необходимо убедиться в наличии лицензии и государственного свидетельства.

В ведомстве сообщили, что в последнее время на финансовом рынке страны активизировались мошеннические структуры, которые вымогают деньги у граждан под предлогом накопления средств для приобретения определенных товаров с последующим их распределением между участниками группы вкладчиков.

По словам властей, мошенники скрывают от вкладчиков информацию о том, что подобный вид деятельности подлежит лицензированию. В частности, у легальных операторов должно быть два разрешительных документа: свидетельство о регистрации финансового учреждения и лицензия на осуществление деятельности по администрированию финансовых активов для приобретения товаров в группах. Оба документа выдаются Нацкомфинуслуг.

В ведомстве сообщили, что подобную услугу на рынке официально оказывают лишь семь юридических лиц, в то время, как по данным результатов мониторинга регулятора, подобной практикой противозаконно занимаются 27 компаний. В числе легальных операторов услуги: ООО "Авто Эксперт", ООО "Авто Просто", ООО "Альтернативный кредитный центр "Экспресс-Кредит"", ООО "Альфа-Бизнес Групп", ООО "Всеукраинское народное общество "Форум"", ООО "Кредо-Центр", ООО "Финансовая компания "Универсал Кредит". С более детальной информацией об этих структурах можно ознакомиться на официальном сайте ведомства www.dfp.gov.ua, в рубрике "Государственный реестр финансовых учреждений/Комплексаня информационная система".

Разрешительная документация у легальных операторов рынка должна быть размещена в доступном для ознакомлении месте, как в центральном офисе, так и в отдельных подразделениях. В этой связи Нацкомфинуслуг призывает граждан перед тем, как заключать договоры об администрировании средств требовать для ознакомления разрешительную документацию. В ведомстве отметили также, что на данном этапе контролирующие и правоохранительные органы ведут активную работу по пресечению деятельности фирм, которые не имеют соответствующих лицензий, пишет Ukranews.  

Кроме того, Нацкомфинуслуг информирует еще об одной недобросовестной предпринимательской практике – предложении быстрых (без справки о доходах) и недорогих (под невысокие проценты) кредитов на условии предварительной, а после помесячной, оплаты денежных взносов в так называемую "кассу взаимопомощи". Этот вид деятельности также известен как "предоставление займов путем администрирования средств участников групп".

Регулятор предупреждает, что как правило, жертвами подобных афер становятся малоимущие граждане, которым срочно нужны деньги, но в силу определенных причин не имеющие возможность получить кредит в банке. Как правило, после уплаты первого взноса, кредит не выдается, так как в договоре не указаны конкретные сроки предоставления займа. При этом, граждане обязаны ежемесячно платить взносы мошенникам, иначе последние могут отсудить еще большие средства или имущество.

В комиссии добавили, что подобная деятельность на финансовом рынке является противозаконной – выдавать займы за счет привлеченных средств имеют право исключительно кредитные учреждения – банки или небанковские кредитные организации, которые имеют лицензию НБУ или лицензию, выданную Нацкомфинуслуг.

Как сообщал MIGnews.com.ua,  Кабинет Министров одобрил проект закона, предусматривающий запрет финансовых пирамид в Украине.

Новости по теме:

Финпирамиды в Украине "потянут" на 8 лет тюрьмы

От МММ и Ко спасет финансовый ликбез

За рекламу финансовых пирамид в Украине будут сажать