Крупнейший банк США J.P. Morgan Chase, понесший в прошлом году миллиардные убытки, подвергся на этой неделе "двойному удару" со стороны американских властей.
Как пишет газета The Washington Post, Сенат США в пятницу опубликовал доклад, в котором впервые открыто обвинил кредитную организацию и ее высшее руководство в том, что они были в курсе грозящих крупных потерь, но сознательно скрыли эту информацию от финансовых регуляторов. Одновременно Федеральная резервная система (ФРС) США неожиданно заявила, что обнаружили "слабые места" в финансовых планах банка.
Двойное заявление обостряет проблемы крупнейшего национального банка США, считавшегося также одним из наиболее престижных. Так, эксперты ФРС заявили, что некогда считавшийся сильнейшим банк, переживший кризис 2008 года, в настоящее время оказался слабее своих конкурентов, таких как Bank of America и Citigroup, отмечает издание.
В статье WP также говорится, что доклад Сената стал первым официальным документом, в котором высказываются предположения о том, что J.P. Morgan и его генеральный директор Джейми Даймон были не вполне откровенны с финансовыми регуляторами, когда узнали о растущих потерях. В течение трех месяцев прошлого года они скрывали убытки от серии разрушительных сделок и завышали стоимость своих торговых позиций. Когда регуляторы обеспокоились этим вопросом, в J.P. Morgan начали скрывать информацию, говорится в докладе постоянного подкомитета Сената по расследованиям.
На сегодняшний день Даймон признал, что банк не смог управлять своими рисками, что продолжило череду неудачных сделок. В пятницу в подкомитете Сената пройдут слушания с целью "исследовать поведение нынешних и бывших высокопоставленных руководителей банка, пытавшихся локализовать последствия от серии разрушительных сделок, инициированных трейдером, известным как "Лондонский кит". В конечном итоге эти сделки стоили банку потери около 6,2 млрд долларов.
На фоне заявления Сената ФРС обнародовала результаты так называемого "стресс-теста", которому подвергся J.P. Morgan на прошлой неделе. Его целью было выяснить степень готовности банка на случай экономического спада. Проверка обнаружила "слабые места" в финансовых планах J.P. Morgan, таким образом, сорвав планы компании использовать свои наличные резервы для вознаграждения акционеров. Аналогичные проблемы ФРС обнаружила в Goldman Sachs.
Банки обязали вновь представить свои планы ФРС в сентябре. При этом им разрешили продолжать выдачу дивидендов и выкуп акций в промежуточный период.
Потери J.P. Morgan были обнаружены весной 2012 года. Банк признал, что потерял на собственных торговых операциях с кредитными деривативами около двух миллиардов долларов. Позже стало известно, что эта сумма может оказаться больше еще на один миллиард долларов.
В J.P. Morgan признали, что причиной была ошибочная рыночная стратегия. Виновным был назвал руководитель одного из инвестиционных подразделений - трейдер Брюно Мишель Иксиль, известный в финансовых кругах как "Воландеморт" и "Лондонский Кит". Осенью J.P. Morgan подал в суд на непосредственного руководителя Иксиля, поощрявшего рискованные операции и потребовал у уволившегося сотрудника вернуть все бонусы.
Джейми Даймон ранее заявлял, что последние три года J.P. Morgan показывал рекордную прибыль, но в 2013 году ситуация может измениться из-за введения регулирующими органами новых правил. В связи с этим банк объявил, что к концу следующего года сократит до 19 тысяч сотрудников.
