Буквально в последний момент Кипр был спасен Еврогруппой от дефолта. Кредиторы согласились выделить острову деньги. Но эта помощь Кипру досталась дорогой ценой – все депозиты, превышающие 100 тыс. евро, будут «подстрижены». Для российских вкладчиков это крайне неприятная новость. В ходе ночного заседания министры финансов Евросоюза и власти Кипра подписали соглашение, которое позволит острову избежать нависшего над ним банкротства. Таким образом, история спасения Кипра завершилась, но нельзя сказать, что хэппи-эндом.
#{bigimage=706709}Кипру удалось предложить Еврогруппе план, который ее удовлетворил. Председатель Еврогруппы Йерун Дейсселблум заявил после заседания, что Кипр получит первый транш помощи уже в мае. Далее деньги будут поступать ежеквартально, общая сумма - 10 млрд евроПлан же представляет собой работу с двумя крупнейшими банками страны - Cyprus Popular Bank (Laiki) и Bank of Cyprus. Именно эти банки больше всех пострадали от списания части задолженности Греции. На их балансе было слишком много греческих облигаций, которые в одночасье превратились в макулатуру.
Итак, по плану банк Laiki будет попросту ликвидирован. Вклады суммой менее 100 тыс. евро, сохранность которых гарантируется европейским законодательством, будут переведены в Bank of Cyprus. Все остальные активы Laiki будут ликвидированы. Потери по депозитам в этом банке, которые превышают 100 тыс евро, составят минимум 60%, сказал источник в Евросоюзе, на которого ссылается РИА Новости.
«Спасти Laiki Bank было нельзя, и мы сегодня обсуждали, как избежать неконтролируемого банкротства и обеспечить сохранение гарантированных вкладов», - сказал Йерун Дейсселблум. Все деньги в этом банке будут заморожены на все время процесса ликвидации, что может занять несколько лет, сообщает ИТАР-ТАСС.
Вкладчики Bank of Cyprus могут вздохнуть спокойно, если можно, конечно, так сказать. То есть, опять же, те, кто имеют на депозите до 100 тыс. евро вообще не потеряют ни копейки, но вот тем, кто имеет больше, придется приготовиться к серьезной «стрижке». Именно их деньги пойдут на рекапитализацию банка. Пока неизвестно, насколько эти вклады похудеют, но эксперты советуют готовиться к сокращению сумм в среднем на 40%.
За счет незастрахованных вкладчиков удастся получить 4,2 млрд евро, сказал Йерон Дайсселблум. Про ранее заявлявшуюся сумму в 5,8 млрд евро, которую требовали собрать европейские кредиторы, он посоветовал всем «забыть». Laiki фактически будет закрыт с потерей тысяч рабочих мест. Чиновники сказали, что крупные держатели облигаций Laiki будут разорены, а держателям облигаций Bank of Cyprus придется сделать взнос.
«Laiki Bank суждено исчезнуть, а Банк Кипра будет заметно сокращен в размерах», - сказала глава МВФ Кристин Лагард. «Я удовлетворен результатами», - заявил президент Кипра Никос Анастасиадис. Йерун Дейсселблум добавил, что банки Кипра откроются уже в ближайшее время. Они были закрыты с того самого момента, когда появилась информация о необходимости спасения Кипра. Естественно, банка Laiki это не касается. Поскольку Еврогруппе и Кипру удалось договориться о новом плане спасения, ЕЦБ не прекратит финансирование кипрских банков.
Кипрские власти пока обезопасили себя от бегства капитала, которого в сложившихся условиях избежать никак не удалось бы. На прошлой неделе в стране введены очень жесткие меры по ограничению движения капиталов. Еврогруппа также дала добро на эти меры. «В экстренных ситуациях и на ограниченный отрезок времени движение капитала может быть ограничено», - прокомментировал еврокомиссар по экономическим и валютным вопросам Олли Рен.
Дейсселблум сказал, что Еврогруппа надеется на продолжение переговоров Кипра с Россией по смягчению условий предыдущих займов. Речь идет о кредите на сумму 2,5 млрд евро, который был выдан в 2011 году сроком на 4,5 года под 4,5% годовых. Кипр надеется на пролонгацию этого кредита.
Пока российская сторона никак не отреагировала на принятый план спасения Кипра. Но учитывая крайне негативную реакцию на изначальный план, по которому все вклады в кипрских банках должны были быть обложены однократным налогом во имя спасения страны от дефолта, последовавшую от российских властей, можно ожидать, что и новый план не вызовет у них восторга. Наверняка в банках Кипра имеются счета российских вкладчиков, превышающие 100 тыс. евро.
По оценкам рейтингового агентства Moody’s, из почти 70 млрд евро, лежащих в кипрских банках, 19 млрд евро принадлежат российским резидентам. Но назывались суммы и меньше и больше. К примеру, доктор экономических наук, профессор Никита Кричевский в интервью газете ВЗГЛЯД говорил о 35 млрд евро. Сможет ли рассчитывать Кипр на облегчение условий кредита со стороны России при таком раскладе совершенно неизвестно. Просьба о помощи, с которой на прошлой неделе прилетал в Москву министр финансов Кипра Михалис Саррис, осталась не услышанной. Общий объем депозитов в Кипрском народном банке, превышающих 100 тыс евро, достигает, как у же говорилось, 4,2 млрд евро. Как передает BBC, в основном они принадлежат россиянам и украинцам. В результате стабилизационной программы люди, держащие на счетах десятки миллионов евро, останутся с несколькими тысячами евро.
Аналитик «Инвесткафе» Анна Бодрова не ждет яркой реакции российских властей на события на Кипре. «У Москвы были прекрасные возможности договориться с Кипром об интересном газовом сотрудничестве, продвинув собственные условия, чтобы, одновременно, держать под контролем и располагающиеся в кипрских банках финансы. По всей видимости, Никосия ждала чего-то большего, чем готова была дать Москва», - сказала она.
Наблюдатели отмечали, что одной из главных задач Еврогруппы, когда она выставила требования Кипру по сбору средств, была ликвидация этого офшора в составе еврозоны. «Изначальная идея была в том, чтобы изъять наличность как у самого Кипра, так и у тех, кто считается причиной проблем острова - российских вкладчиков, чьи вливания годами надували местный банковский сектор до размеров, в восемь раз превысивших его совокупный ВВП. Слом этой предполагаемой машины для отмывания российских денег был не просто способом достичь желаемого еврозоной результата, это была неотъемлемая часть плана», – объяснял действия европейских кредиторов колумнист Reuters Пьер Бриансон.
Эта цель была достигнута, надо полагать. Представители ЕС открыто говорят, что теперь Кипру придется полностью перестраивать свою экономическую модель, при которой до 70% ВВП острова обеспечивалось за счет сектора финансовых услуг. Само собой, теперь деньги с Кипра побегут. Более того, Еврогруппа добилась от Кипра повышения налога на прибыль корпораций с 10% до 12,5%, введения налога на доходы от процентов с банковских вкладов, а также значительного усиления надзор за деятельностью финансовых структур.
Министр финансов Франции Пьер Московиси отверг обвинения в том, что ЕС поставил Кипр на колени, сказав, что в создавшейся ситуации виновата бизнес-модель острова, передает Reuters. «Всем, кто говорит, что мы подавляем целый народ... Кипр - это экономика-казино, которая была на грани банкротства», - сказал он.
«Что касается дальнейшей судьбы Кипра и его банков, то тут все просто: как только станет можно, иностранный капитал в львиной своей доле покинет страну, банковский сектор реструктуризируется и начнет учиться жить в новых реалиях, естественно, утратив статус тихой финансовой гавани», - прокомментировала Анна Бодрова.