Письма с предложением сообщить об иностранном гражданстве, виде на жительство или статусе налогового резидента других стран клиенты "Сбербанка" начали получать по почте в середине мая. "В связи с необходимостью выявления клиентов, относимых к иностранным налогоплательщикам, информируем вас о необходимости раскрытия информации о себе", - сообщает банк в письме и просит заполнить приложенную анкету.
В ней клиентов просят указать страну рождения, все страны, в которых они имеют гражданство или вид на жительство и данные о статусе налогового резидента иностранного государства. Передать заполненную анкету банку необходимо в срок до 25 июня, пишет РБК.
Так "Сбербанк" выявляет иностранных налогоплательщиков, чтобы передать в американскую налоговую службу - IRS - данные о счетах таких клиентов, остатках и операциях по счетам, объясняет заместитель председателя правления банка Белла Златкис.
Отправку аналогичных запросов подтвердили в банке "Абсолют", в "Бинбанке" и "Промсвязьбанке". Количество разосланных писем в банках не называют.
Идентифицировать иностранных налогоплательщиков среди своих клиентов российские банки вынуждены из-за американского закона "О налогообложении иностранных счетов" (FATCA), препятствующего уходу от налогов среди американских граждан. Для этого все финансовые организации за пределами США обязаны предоставлять информацию о счетах американцев. В России закон заработал 1 июля 2014 года. К концу июня этого года российские банки должны отчитаться о своих американских клиентах в первый раз.
Изначально предполагалось, что между Россией и США будет заключено межправительственное соглашение и налоговые органы двух стран будут взаимодействовать между собой. Но после начала украинского кризиса переговоры были заморожены, и российским банкам пришлось самостоятельно присоединяться к FATCA.
Новым клиентам, обращающимся в банк после вступления закона в силу, банки предлагают заполнить анкету при открытии счета. Для выявления американских граждан среди старых клиентов кредитным организациям и приходится запрашивать информацию у всех, кто вызывает подозрение в связях с США.
По действующим правилам российские банки должны выявлять только граждан или налоговых резидентов США. Однако в следующем году заработает так называемая "европейская FATCA" - соглашение Сommon reporting standard (CRS), которое подписали страны Организации экономического сотрудничества и развития. На Россию соглашение будет распространяться начиная с 2018 года.
По словам банкиров, клиенты не отказываются сообщать об иностранном гражданстве, хотя отвечать на письма необязательно - сведения можно предоставлять по своему усмотрению. Однако финансовые консультанты предупреждают: молчание может дорого обойтись клиенту: если он будет получать средства из США, банк будет обязан удерживать 30% с каждого платежа и передавать их в американскую налоговую службу.
