Банк России наложил запрет на выполнение ряда операций Swedbank. Запрет касается операций по корреспондентским счетам, валютных операций и привлечения новых клиентов, а также межбанковского кредитования.
По официальному сообщению Swedbank, основанием послужило нарушение законодательства и нормативных документов о незаконном привлечении средств. Эти нарушения были выявлены в результате проверки банка весной 2007 года.
По словам генерального директора Swedbank Яна Лидена, действия ЦБ стали для компании полной неожиданностью. «Мы пока устанавливаем все обстоятельства и послали запрос о разъяснениях. Мы никак не ожидали такого решения и, конечно, готовы принять необходимые меры. Тем временем мы продолжим обслуживать клиентов по тем операциям, которых не коснулся запрет, и сведем к минимуму негативные эффекты для наших клиентов», – обещает Ян Лиден.
Swedbank – один из лидеров в банковском секторе Эстонии, а также Швеции, Литвы и Латвии.
Российский банк OAO «Сведбанк» принадлежит скандинавско-балтийской банковской группе Swedbank и Европейскому банку реконструкции и развития.
100% акций группы Swedbank владеет эстонская финансовая группа Hansapanga Grupp. Ранее банк назывался ОАО «Хансабанк», в мае 2007 года был переименован в Swedbank. Объем баланса российского дочернего банка составляет 5% от объема баланса группы.
В Россию группа пришла в 2004 году, когда на рынке России начала работу структура Hansa Leasing Ltd. В 2005 году Swedbank купил за 3,14 млн долларов банк «Квест» и начал работу на российском рынке банковского ретейла.
У группы Swedbank уже были проблемы с российскими властями, они коснулись лизинговой компании Hansa Leasing. Федеральная налоговая служба отказала ей в признании налоговых вычетов и возмещении НДС из бюджета за 2004–2005 годы. Из-за этого Hansa Leasing была вынуждена временно приостановить заключение новых лизинговых сделок. Компания проиграла дела в нескольких инстанциях, однако Высший арбитражный суд в начале 2007 года подтвердил правоту Hansa Leasing.
Если Swedbank не сможет устранить нарушения, выявленные ЦБ, в течение трех месяцев, то в соответствии с правилами Центробанк исключит его из системы страхования вкладов. Тогда Swedbank не сможет работать с физическими лицами.
Аналитик ИК Financial Bridge Ольга Шкред говорит, что Swedbank не может рассчитывать на привилегии, несмотря на то что это структура с участием иностранного капитала. «Тот факт, что ЦБ наложил запрет на его операции, вполне вписывается в законодательную практику», – отметила аналитик.
В Финансовой инспекции Эстонии уверены, что решение ЦБ не окажет существенного влияния на эстонский финансовый рынок или деятельность Hansapanga Grupр.
Представители Финансовой инспекции Эстонии говорят, что Центробанк не информировал их о решении ввести санкции против ОАО «Сведбанк». При этом эстонские чиновники и банкиры Эстонского ЦБ не переживают, что ограничение на деятельность российского подразделения повлияет на национальный рынок. Представители финансовых структур республики уверены, что последствий для эстонского рынка или Hansapanga Grupр не будет.
