Для проверки законности выдачи кредита на 13 млрд рублей Банк Москвы привлечет международную компанию. Деньги предназначались ЗАО «Премьер Эстейт», однако, по данным Следственного комитета при МВД России, оказались на личных счетах супруги бывшего мэра Москвы Юрия Лужкова Елены Батуриной. Банк Москвы намерен провести полномасштабную проверку всех процедур, касающихся выдачи кредита ЗАО «Премьер Эстейт». Для этого он привлечет профильную международную независимую компанию. Об этом говорится в сообщении банка, распространенном в пятницу.
Появившуюся ранее в СМИ информацию в Банке Москвы посчитали «некорректной», а потому решили провести собственную проверку кредита для ЗАО «Премьер Эстейт».
Накануне в Следственном комитете (СК) при МВД России сообщили, что денежные средства, полученные мошенническим путем в виде кредита в Банке Москвы, были переведены на личный счет Елены Батуриной.
Следствие подозревает, что банк выдал необеспеченный кредит почти на 13 млрд рублей, которые в итоге – в результате сделки по продаже 58 гектаров земли на западе Москвы – стали прибылью компании «Интеко», главой которой и является Батурина. Вырученные деньги от продажи земли она, по данным СМИ, использовала для досрочного погашения крупных кредитов, в том числе перед самим Банком Москвы.
Летом 2009 года малоизвестная фирма «Премьер Эстейт» получила в Банке Москвы займ на 12,7 млрд рублей под залог своих акций стоимостью 10 тыс. рублей. По какой-то причине сотрудники банка проигнорировали высокий уровень кредитного риска – при отсутствии достаточного обеспечения по кредиту – и выдали крупный займ. Более того, само предприятие было учреждено всего за три месяца до сделки.
Затем выясняется, что именно «Премьер Эстейт» купила у дочерней структуры «Интеко» земельный участок в Москве, предназначавшийся под строительство элитного жилья. Сумма сделки составила 12,7 млрд рублей.
В СК обратили также внимание, что кредит «Премьер Эстейт» был выдан вскоре после того, как Банк Москвы получил из столичного бюджета большой взнос в счет оплаты допэмиссии акций. На увеличение капитала банка из городского бюджета были затрачены 15 млрд рублей.
В «Интеко» заявляют, что сделка по приобретению «Премьер Эстейт» участка земли у компании Батуриной была проведена в соответствии с законом. А в Банке Москвы вообще отрицают факт хищения у него денег. «Любые обвинения в адрес банка – лишь измышления определенных сторон. Такие выводы должны быть доказаны в суде», – говорилось в комментарии, который банк обнародовал в четверг.
В этот же день в офисах «Интеко», Банка Москвы, ЗАО «Кузнецкий Мост Девелопмент» и Русского земельного банка прошли обыски. Сотрудники правоохранительных органов пытались провести обыск и в московской квартире Батуриной, однако дверь им никто не открыл – хозяйки не оказалось дома.
По мнению директора департамента оценки компании АКГ «Развитие бизнес-систем» Максима Тищенко, проверка кредита, инициированная самим Банком Москвы, может дать как «нужный» результат для банка, так и «иной».
«Самому Банку Москвы было бы очень выгодно провести действительно независимую проверку процедур, касающихся выдачи кредита ЗАО «Премьер Эстейт», и в любом случае согласиться и признать ее результаты, даже если они будут не в пользу банка, – рассуждает эксперт. – Это поможет ему в дальнейшем окончательно не потерять пошатнувшуюся репутацию».
Важно понять, соответствовал ли заемщик требованиям для выдачи крупного кредита, какие документы были предоставлены, кто из специалистов банка принимал решение о выдаче кредита, и самый важный вопрос – а был ли этот специалист как-то «заинтересован» заемщиком, говорит Ольга Пономарёва, управляющий партнер Группы юридических и аудиторских компаний «Содействие бизнес проектам».
«Но в поисках истины не стоит полагаться только на результаты проверки, стоит оценить выводы следствия и суда, – поясняет эксперт. – Учитывая политическую подоплеку этого дела, банк может быть просто пешкой в игре по разделу бизнеса «Батурина-Лужков».